in99

Equilibrar la complejidad financiera con la usabilidad: una herramienta flexible, clara y accesible que, además, cumpla la normativa financiera y proteja la privacidad de los datos personales.

• Complejidad financiera

  Ingresos, gastos deducibles, impuestos y productos de ahorro en una sola herramienta.

• Usabilidad

  Una interfaz clara y flexible para personas que no son expertas en finanzas.

• Normativa y privacidad

  Cumplir la regulación financiera y proteger los datos personales.

Seguí un proceso de Design Thinking en cinco fases, de la investigación a la validación.

1. 01

   Empatizar

   Investigar las necesidades financieras de los usuarios.

2. 02

   Definir

   Fijar los objetivos de la calculadora de ahorro y las funcionalidades necesarias.

3. 03

   Idear

   Crear el flujo de usuario y wireframes interactivos para simular la experiencia.

4. 04

   Prototipar

   Construir una interfaz atractiva y coherente, siguiendo principios de usabilidad y diseño centrado en el usuario.

5. 05

   Probar

   Validar que la aplicación sea intuitiva y cumpla las expectativas de los usuarios.

Antonio Valdés

Edad

44 años

Ubicación

Madrid, España

Ocupación

Director de orquesta, autónomo

Familia

Casado, con 2 hijos y 1 en camino

Trabaja bajo el Régimen Especial de Trabajadores Autónomos. Con el tercer bebé en camino pasarán a ser familia numerosa, y su principal preocupación es ahorrar para la educación de sus hijos. Le gustan la música clásica y la danza contemporánea.

• Necesidades

  Ahorrar dinero, equilibrar gastos y ahorro sin renunciar al estilo de vida de su familia y mejorar su situación económica.

• Puntos de dolor

  Necesita una solución flexible y sin burocracia que le ayude, de forma práctica, a ahorrar y mantener el estilo de vida familiar.

• Perfil digital

  Se maneja con soltura en internet, redes sociales, compras online y aplicaciones móviles.

Las preguntas How Might We (HMW) convierten los retos difíciles en oportunidades creativas. La teoría de Jobs To Be Done (JTBD) sostiene que las personas no compran productos: buscan soluciones a los problemas de su vida.

“Cuando haga la declaración de la renta este año quiero pagar menos y ahorrar para la universidad de mis hijos, tener dinero para lo que necesite el bebé que viene y planificar las vacaciones de verano”.

Antonio Valdés

How Might We…

• HMW

  ¿Cómo podemos ayudar a Antonio a pagar menos en su declaración de la renta?

• HMW

  ¿Cómo podemos ayudar a Antonio a controlar los gastos del nuevo bebé?

• HMW

  ¿Cómo podemos ayudar a Antonio a ahorrar para la universidad de sus hijos?

• HMW

  ¿Cómo podemos ayudar a Antonio a planificar los gastos de sus vacaciones de verano?

Jobs To Be Done

• JTBD

  Si Antonio paga menos en la declaración de la renta, tendrá más dinero disponible para sus planes de ahorro.

• JTBD

  Si Antonio controla los gastos del bebé que está por nacer, podrá planificar sin problemas las vacaciones de verano.

Hipótesis

Usuarios como Antonio, de familias numerosas y con dificultades económicas, buscan estrategias para pagar menos impuestos, ahorrar para necesidades futuras y mantener su nivel de vida y el de su familia.

Experimento

El experimento se centra en optimizar el cálculo de gastos deducibles para maximizar el ahorro en su actividad económica:

• Una consulta de gastos para registrar y categorizar los gastos asociados a la llegada del bebé.
• Conexión con sus bancos para un registro detallado.
• Una calculadora de gastos deducibles que muestra el ahorro acumulado, con acceso a los detalles fiscales y a la estimación de pagos futuros.
• Asesoría fiscal, modelos de declaración y soporte para resolver consultas con Hacienda.
• Descuentos por invitar a amigos a unirse a la plataforma.

Una calculadora de ahorro que ayuda a planificar y gestionar productos financieros para maximizar el rendimiento de las inversiones, adaptada al perfil y las metas de cada persona. Sus funciones clave:

• Calculadora de ahorro

  Planificar el ahorro y ver cuánto se acumula según el perfil y las metas personales.

• Contratación de productos financieros

  Acceder a los productos de las entidades asociadas para hacer crecer el rendimiento de las inversiones.

• Invitar a amigos

  Obtener descuentos al invitar a otras personas a unirse a la plataforma.

Estos son los pasos que sigue el usuario al usar la calculadora.

Los wireframes de baja fidelidad representan la estructura básica de la interfaz: se centran en la disposición de los elementos, la funcionalidad y la organización del contenido, sin detalles visuales.

El prototipo interactivo recorre el inicio de sesión y el camino feliz, la contratación de un plan de ahorro y la conexión con el banco.

Para definir la UX evalué la interfaz con las 10 heurísticas de usabilidad de Jakob Nielsen, pautas que ayudan a detectar problemas potenciales y mejorar la experiencia. Así se aplica cada una en in99:

Con la solución definida, toca validarla sin olvidar que no somos el usuario final. Estos son los métodos propuestos:

• Test de percepción

  Mostrar una pantalla durante 2 a 5 segundos y preguntar después qué se ha entendido de ella.

• Mapas de calor y grabaciones

  Observar cómo se desplazan los usuarios y qué zonas captan su atención mientras usan la app.

• Test con usuarios

  Probar con personas reales para alinear el diseño con sus expectativas y corregir errores antes del lanzamiento.